Bekendtgørelse af lov om betalingstjenester og elektroniske penge § 19

§ 19. Et betalingsinstitut skal

1. have effektive former for virksomhedsstyring,

2. have en klar organisatorisk struktur med en veldefineret, gennemskuelig og konsekvent ansvarsfordeling,

3. have en god administrativ og regnskabsmæssig praksis,

4. have skriftlige forretningsgange på alle de væsentlige aktivitetsområder,

5. have effektive procedurer til at identificere, forvalte, overvåge og rapportere om de risici, instituttet er eller kan blive udsat for,

6. have de ressourcer, der er nødvendige for den rette gennemførelse af dets virksomhed, og anvende ressourcerne hensigtsmæssigt,

7. have procedurer med henblik på adskillelse af funktioner i forbindelse med håndtering og forebyggelse af interessekonflikter,

8. have fyldestgørende interne kontrolprocedurer og

9. have betryggende kontrol- og sikringsforanstaltninger på it-området.